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专业基金投资,助你早日退休
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【2021年八月投资回顾】

八月份,市场并未停下脚步,全球主要股指继续上行。美股方面,S&P 500指数全月上涨 2.9%,道指上涨 1.2%,纳指上涨 4%,科技成长股表现再次强于传统价值股。加股方面,S&P/TSX综合指数涨幅为 1.5%,弱于美股。欧洲STOXX 600指数上涨 2.7%,与美股相当。今年前八个月,美、加和欧洲三地的股市表现相当,涨幅均超过 18%,美股略微领先。

我们的基金组合八月份表现均优于市场指数(详见下表):

  • 八月份的月涨幅分别为 4.1% 和 4.6%
  • 年初以来涨幅分别为 17.93% 和 19.9%
  • 过去一年涨幅分别为 27.4% 和 30.8%
  • 过去三年的平均年化回报率分别为 14.3% 和 14.6%
  • 过去五年的平均年化回报率分别为 13.1% 和 13.9%

 

基金组合具有资产类型分散和地域分散的特点,风险远低于单一股指。能以较低的风险取得持续的高回报,关键在于专业的基金筛选和优化配置。

今年夏季,美股在犹豫中持续创出新高。刚过去的Q2财报季显示出美国经济的强势复苏。疫情还未结束,央行放水还未收手,行情还在继续。作为长期投资者,需要做的就是保持多元化投资组合,让投资随市增长。

根据历史统计,九月份市场通常会比较低迷,而四季度则会有全年最好的表现(见下图)。所以,对有投资打算的朋友,或需要供款RRSP/ TFSA,九月份是进行投资布局和进场买入的时机。详情请来电垂询:416-4287659。

 

2021.09.01

 

【热门理财计划】

1. 适合各种投资账户(RRSP/TFSA/RESP/LIRA/RRIF/Non-Registered等)的基金投资

  • 代理加拿大顶级资产管理机构基金系列
  • 大量优质基金可选,满足各种不同投资需要
  • 投资管理科班出身,十余年专业经验,用心对待每一笔投资
  • 经过长期实战检验的投资管理策略和方法
  • 保本基金,提供本金保护、债务追索保护和遗产保护
  • 畅通的客户沟通,及时响应客户咨询

2. 适合想借鸡下蛋的贷款投资

  • 最高30万全额贷款,不出现在信用局的借贷记录中
  • 10万以下无抵押投资贷款,仅需每月支付利息
  • 历史性低利率 + 贷款利息抵税 = 低借贷成本
  • 可追踪历史表现的稳健投资策略,实现低风险资产加速增值

3. 适合专业人士和生意业主的保险退休计划

  • 安全稳定回报高——长期年均回报率8%左右,波动低于银行利息
  • 全程税务优惠——免税增值、免税退休金、免税遗产
  • 双向资产保护——个人破产,免债务追索;机构破产,保障条款优于银行储蓄
  • 财产私密性好——保险资产属个人隐私,不公开
  • 巨额意外保障——意外身故时,家庭可获巨额赔偿金

4. 适合高净值家庭的资产传承计划

  • 身故时提供免税现金,支付巨额遗产处置费用
  • 遗产处置时即时可用,避免潜在的流动性危机
  • 直接传给指定受益人,不计入遗产,避开遗嘱执行程序,从而减少遗嘱执行费用
  • 计划内资产免税增值,安全稳定平衡风险,实现资产传承最大化

5. 适合小朋友的终生分红保险

  • 保费便宜,经济实惠
  • 发挥复利威力,做时间的朋友
  • 满足孩子一生各个阶段的财务保障之需,让孩子一生受益

6. 适合公司资产税务最优化的公司持有终身人寿保险

  • 实现公司盈余免税增值,避开公司被动收入的高税负
  • 退休时可为业主提供免税养老金
  • 随时为业主家人提供巨额意外保障
  • 通过资本红利账户(CDA),可将公司资产免税传给业主继承人,省掉大笔税款

7. 人人需要的重病保险

  • 负担得起的”重疾基金”筹措方案,随时应对不时之需,消除没钱看病之忧
  • 免费享受Best Doctors医疗信息服务,帮助获得最佳治疗,消除有钱但治病难的担忧
  • 选择到期返还保费方案,实现患病时有钱看病,无病时有钱养老
     

【全面理财业务范围】

一. 投资与资产配置规划 

     1. 诊断投资问题 

  • 投资多年为什么不赚钱?
  • 最大的投资误区在哪里?
  • 投资亏损了应该怎么办?
  • 怎样投资才能积累财富?

     2. 提供解决方案 

  • 家庭资产的优化配置
  • 专业成熟的投资策略
  • 独具匠心的基金筛选
  • 关怀备至的投资管理
  • RRSP、TFSA及各种投资账户投资
  • RESP教育基金

二. 保险与财务安全规划

     1. 财务安全规划 

  • 精解各类保险的功能和用途 ;
  • 剖析各家保险的优点和缺点 ;
  • 帮你分析你的真实保险需求 ;
  • 为你设计最适合的保险方案 ;
  • 如何通过保险建立家庭保障?
  • 如何通过保险进行避税投资?
  • 如何通过保险建立退休保障?
  • 如何通过保险实现财富传承?

     2. 代理各种保险 

  • 定期人寿保险——家家需要、家家负担得起的财务保障
  • 限期付清终身人寿保险——价格适中、保额和保费确定的终身保障
  • 分红/盈利报酬式终身人寿保险——安全稳定的避税投资工具,兼顾保障、养老和遗产等多种理财需求
  • 重病保险——怕没钱看病?怕有钱也治不好病?重病保险解除后顾之忧
  • 长期护理保险——当年老需要有人照顾时,确保你不差钱
  • 伤残保险——伤病无常,但你的收入可得到保障
  • 人寿、大病、伤残3合1保险——方便实惠的全面保障
  • 医疗保险——不再为昂贵的处方药和牙医费担心
  • 旅游保险——来访、出游、超级签证保险
  • 企业团体保险——员工福利,胜过加薪;小企业提升形象、吸引人才的有效措施

三. 税务与合法避税策划

     1. 税务问题咨询 

  • 加拿大居民有哪些社会福利?
  • 新移民报税要注意哪些问题?
  • 如何申报海外资产和海外收入?
  • 个人报税中有哪些抵减项和免税项?
  • 自雇生意和房屋投资的税务问题
  • 家庭财务规划中的税务考虑
  • 加拿大有哪些避税投资工具?
  • 财产转移中有哪些税务问题?

     2. 专业电子报税 

  • 个人/家庭报税
  • 自雇/生意报税
  • 留学/工签报税
  • 精报海外资产
  • 多年经验,为你省税节税
  • 精心策划,免除后顾之忧

     3. 海外资产申报 

  • 加拿大“税务居民”如何界定?
  • 何人需要申报海外资产?
  • 何时需要申报海外资产?
  • 哪些海外资产必须申报?
  • 哪些海外资产无须申报?
  • 海外资产申报多少为好?
  • 如何申报海外资产不留后遗症?

四. 退休养老规划

  1. 预估养老需求及退休收入
  2. 规划养老储蓄及养老金使用

五. 遗产传承规划

  1. 预估遗产规模及将会面临的相关费用
  2. 规划遗产传承的有效策略
     

若有任何投资理财方面的问题或考虑,请致电:416-428-7659 或加微信:hr06261511 垂询。

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