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张进CFA CFP CLU 为您量身定做家庭保险方案

可提供英语服务 可提供国语服务信息概要
【所属黄页】各类保险 【更新时间】2019年3月19日
【服务价格】[ 面议 ]  
联系人张进 【联系电话】647-686-6898
【电子邮件】[ 发送邮件 ] 【其他电话】[ 未提供 ]
【服务地区】大多地区 【地图信息】[ 点击查看 ]
【具体位置】woodbine/steeles 西北角
发布者信息
 
注册日期:2006年05月
发布信息:共 5
详细介绍


张进(Jim Zhang, CFA, CFP,CLU,MDRT

CFA 特许财务分析师

CFP 注册财税规划师

CLU特许财富传承与遗产规划师

SPP 永明金融战略合作伙伴成员

热线电话(Cell: 647-686-6898

Email[email protected]

地址:Suite 200 - 7030 Woodbine Ave. (Steels and Woodbine)

张进特许金融分析师理财专栏:

http://blog.51.ca/u-101460/

道勤财富管理公司主页:

https://mvwealth.ca/


许多人认为保险是比较简单的一种产品,找个经纪寻价,谁家的便宜就买谁的,但事实上,保险是一种非常复杂的特殊的产品,看不见,摸不着,买的是一纸合约,好和不好都可能伴随你终身。保险产品不仅仅涉及保险保障,还可能涉及投资,税务,财务传承等多方面的内容。保单会涉及许许多多的专业术语,但不少已经拥有保单的家庭却对保险条款及术语缺乏基本了解,比如term, riderconvertibleuniversal policy, Participating policy, dividend paid-up insuranceART, YRT, Level, cash value, account value, irrevocable在你的保单中出现,但您却不知道它们的含义及对您保单有哪些影响。从业10多年来,我见过许多家庭的保险计划,加拿大的,香港的,中国的,美国的,不幸的是,有不少家庭的保险计划是不合适的,在个人及家庭生活发生变化时,也没有及时调整及更新其保险计划。

作为一名同时拥有财务分析,投资及家庭财务规划行业最高资质,长期从事家庭保障规划,财富传承和投资资产组合管理的专业人士, 我将以财务分析师的眼光, 以理财规划师的视野,将您的保险计划融入您的税务,投资,退休及财富传承方案中。我们是加拿大主要保险公司Sun LifeCanada LifeManulifeIndustrial AllianceEquitable Life等多家公司的一级代理商(MGA),我们根据您家庭需求,家庭税务状况,家庭成员年龄,健康状况,收支预算,投资经验,风险承受力,并考虑您的特殊需要,为您量身定做最适合的保险计划。

许多人认为人寿保险是留给后人的,但现在的终身人寿保险改变了人寿保险的传统观念,是被保人还活着的时候就可以用得上的保险。终身人寿保险的实际受益人首先是您自己,然后才是保单中指定的受益人。终身人寿保险是一个独特的资产类别,原因是它不但有保障功能,能满足您的保险需要,而且更可提供现金价值及人寿保险复利长线而强劲的增长,同时享有税务优惠,并且在作为遗产转移时,比其他资产类别成本更低,风险更小。为了降低投资风险,实现家庭财富的稳健增长, 您需要了解不同类别资产的特点和功能,在您制订财务规划和选择保险计划时, 便可以充分利用不同类别资产特点,达最佳的投资组合。

我将为您分析比较加拿大历史悠久,信誉卓著的保险公司产品的不同功能和特点,同时,通过保险专业软件,为您提供各公司最新数据及报告信息,为您精心设计将家庭资产组合与终身人寿保险相结合,满足您各项需求的保险及投资理财方案。

CNBC 视频:终身保险可以作为股票投资的替代品

https://www.youtube.com/watch?v=1sskwUTj4z8

案例分析:作为资产类别的分红保险:

https://www.sunlife.ca/files/advisor/chinese/PDF/860-3971.pdf

如何有策略地分散您的投资组合

近期的中国私人财富报告报告指出:高净值人士首要理财目标发生明显变化首要理财目标是“财富保障”而不是“创造更多财富”。在一般人的财富积累过程中,通常首要目标是增加财富,有了足够财富后,就会开始考虑怎样保住所得。在经历若干年的财富累积期后,就会开始关注财富保护及传承到下一代。

在众多的资产类别中,证券及企业投资是被广泛使用的快速累积财富的工具,然而,当大家的焦点转向财富保护及有效传承的时候,另一种常用的财务工具—终身人寿保险就不能不被纳入考虑的范围之内了。

终身人寿保险除了具备资产放大,资产增长免税累积的功能,另外其具备的保险契约条款为投保人构建了一层保护膜,从而让保额及保单里的现金值不能被第三方随意侵占。债权保护这一功能对于富裕家庭,生意人士以及企业主而言非常重要:一旦个人,生意或企业出现财务问题,人寿保单不会被纳入其债权人追讨的范围,在家庭财务出现重大变化时,可利用保单累积的现金价值取得生活费用所需,基于以上特点,终身人寿保单成为一种长线的防守型投资工具。

Ibboston Associates一项新的研究表明,在投资组合中将终身人寿保险作为资产配置的一部分,终生人寿保险作为一种特殊的资产类别,以它取代传统的固定收益资产能够改善投资组合的回报,即一个包括终生寿险的多元化投资组合,与一个没有寿险的投资组合相比较,具有较高的预期收益率和较低的风险。

要了解如何构建包括终人寿保险的投资组合,如何通过终生人寿保险取得稳健的免税收入,如何保护现有的资产能完整传承,如何提高投资组合的预期回报并降低相应投资风险,请联系张进。

我们的优势: 专业, 专注, 专职

我们的特色: 团队合作, 全面理财, 增值服务

我们的目标: 让您安心, 放心, 不操心

强强联手打造专业联盟 VIP客户尽享增值服务

注册财税规划师CFP: 家庭综合财税规划

特许财务分析师CFA: 金融/房产/生意投资财务税务咨询

特许财富传承与遗产规划师CLU:财富传承与遗产规划

保险环球百万圆桌会员 MDRT 专注保险规划及资产传承

加拿大特许专业会计师,注册会计师 CPACGA: 公司及家庭税务分析策划/申报

安省/中国大律师: 海外资产转移/公司成立/兼并/信托/移民法律咨询

加拿大及美国哈佛大学教育专家: VIP客户子女教育咨询

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