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基金投资专家,RRSP/TFSA/RESP 首选

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【所属黄页】投资理财 【更新时间】2019年12月10日
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联系人Raymond Hong 【联系电话】416-428-7659
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2019年底市场回顾与展望

洪 瑞(Raymond)

n 市场回顾

10月,美国股市结束三季度的持续震荡,掉头向上。11月,标普500指数突破近两年来形成的趋势上沿(3030点附近),不断刷新历史新高,收于3140点,月涨幅3.4%。加拿大和欧洲主要市场格局大体相似。

在年初的市场研判中我们指出,统计显示,当市场下跌20%时(正如我们去年四季度所经历的),在非经济衰退情况下,未来一年的平均回报率为15%;在经济衰退情况下,未来一年的平均回报率为20%。

在年中的市场展望中我们指出,经济放缓有结束迹象,央行政策正由紧转松,贸易冲突已开始降温,这些变化会逐渐反映到市场估值上。基于这些判断,预期股市到年底仍有一定上升空间

在三季度投资回顾中我们指出,预计全球经济将继续增长,尽管增速有所放缓;我们对市场维持短期震荡、中期谨慎乐观的判断。

目前来看,上述预期均已兑现。我们的投资组合也收获了丰厚回报,今年以来涨幅已达18%21%,并且短期和长期表现均不逊于大盘指数。(见下图)



n 后市展望

根据摩根士丹利股票顾问团队数据分析,从去年12月上旬到今年8月中旬,股票类共同基金和ETF遭遇2300亿美元净赎回,以占总资产百分比计算的52周净流出达到了自2002年市场触底以来的最高水平。与此同时,投资者将超过4,760亿美元资金注入了货币市场基金。这种典型的近因偏差,即投资者往往基于已经发生的而不是将要发生的事来做决定,让许多投资者错过了2019年的股市上涨行情。

今年还剩下最后一个月。历史数据显示,12月往往是美股全年表现最好的月份。去年因美联储加息预期等利空因素影响,市场一度遭遇恐慌性杀跌。如今市场环境已有所不同。按照摩根士丹利股票顾问团队的观点,在迎接2019年最后一刻以及进入新的一年之际,以下几个重要的积极因素是投资者应当注意的:

1. 盈利增长可能重新加快

股市是经济的前瞻性指标。它奖励未来的正变化率,惩罚负变化率。去年年底出现的熊市,正是对今年企业盈利增长相对去年走平和收缩的惩罚;而市场普遍预期明年的企业盈利将增长11%,表明市场仍有上行空间。实际上,2019年相对平稳的盈利增长降低了2020年成为好公司的比较门槛。


2. 选举年效应

从历史来看,现任美国总统的连任很大程度上取决于经济。过去一个世纪中,在连续两年没有衰退的情况下,现任总统全都成功连任。本届政府深知这一点,这正是川普总统想与中国签署阶段性贸易协议的原因。同样的需要也可能迫使美联储继续降息。与中国的贸易协议、较低的利率以及对基础设施法案的承诺,可能意味着2020年美国经济将持续扩张。

3. 盘整市场不会永远持续

如前所述,自去年年初以来,市场实际上一直在一个区间内盘整,11月的突破是盘整结束的标志。自1900年以来,市场持续盘整350+交易日的情况有7次,在所有情况下市场都在六个月后上涨。盘整时间越长,突破上行的可能性越大。

基于上述因素,我们对未来半年的市场维持谨慎乐观的预期。然而市场的短期波动难以预测,风险防范始终是长期投资组合不可或缺的考虑。对投资组合的配置,我们继续维持年初的建议基本不变。

感谢您一直以来的信任与合作。若有投资方面的任何问题,请随时与我联系(Raymond, 416-428-7659)。

预祝圣诞节和新年快乐!


2019.12.01




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【理财业务范围】

一. 投资与资产配置规划

u 诊断投资问题

  • 投资多年为什么不赚钱?
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  • 怎样投资才能积累财富?

u 提供解决方案

  • 家庭资产的优化配置
  • 专业成熟的投资策略
  • 独具匠心的基金筛选
  • 关怀备至的投资管理
  • RRSPTFSA及各种投资账户投资
  • RESP教育基金

二. 保险与财务安全规划

u 财务安全规划

  • 精解各类保险的功能和用途 ;
  • 剖析各家保险的优点和缺点 ;
  • 帮你分析你的真实保险需求 ;
  • 为你设计最适合的保险方案 ;
  • 如何通过保险建立家庭保障?
  • 如何通过保险进行避税投资?
  • 如何通过保险建立退休保障?
  • 如何通过保险实现财富传承?

u 代理各种保险

  • 定期人寿保险——家家需要、家家负担得起的财务保障
  • 限期付清终身人寿保险——价格适中、保额和保费确定的终身保障
  • 分红/盈利报酬式终身人寿保险——安全稳定的避税投资工具,兼顾保障、养老和遗产等多种理财需求
  • 重病保险——怕没钱看病?怕有钱也治不好病?重病保险解除后顾之忧
  • 长期护理保险——当年老需要有人照顾时,确保你不差钱
  • 伤残保险——伤病无常,但你的收入可得到保障
  • 人寿、大病、伤残31保险——方便实惠的全面保障
  • 医疗保险——不再为昂贵的处方药和牙医费担心
  • 旅游保险——来访、出游、超级签证保险
  • 企业团体保险——员工福利,胜过加薪;小企业提升形象、吸引人才的有效措施

三. 税务与合法避税策划

u 税务问题咨询

  • 加拿大居民有哪些社会福利?
  • 新移民报税要注意哪些问题?
  • 如何申报海外资产和海外收入?
  • 个人报税中有哪些抵减项和免税项?
  • 自雇生意和房屋投资的税务问题
  • 家庭财务规划中的税务考虑
  • 加拿大有哪些避税投资工具?
  • 财产转移中有哪些税务问题?

u 专业电子报税

  • 个人/家庭报税
  • 自雇/生意报税
  • 留学/工签报税
  • 精报海外资产
  • 多年经验,为你省税节税
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u 海外资产申报

  • 加拿大税务居民如何界定?
  • 何人需要申报海外资产?
  • 何时需要申报海外资产?
  • 哪些海外资产必须申报?
  • 哪些海外资产无须申报?
  • 海外资产申报多少为好?
  • 如何申报海外资产不留后遗症?

四. 养老规划

  • 养老金需求估算
  • 养老储蓄规划
  • 养老金使用安排

五. 遗产规划

  • 遗产及遗产费用
  • 遗产相关税务问题


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